À propos

Chaque patrimoine est unique et mérite une attention particulière.

Notre vision

Comment se constituer un patrimoine ?

Comment en optimiser la gestion ?

Comment le transmettre ?

C’est à ces trois questions essentielles que nous nous engageons à répondre, en élaborant avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée, claire et durable.

Notre vision repose sur un accompagnement global, fondé sur la proximité, l’écoute et l’expertise.

Nous voulons construire une relation de confiance sur le long terme, en vous guidant à chaque étape de votre vie personnelle et professionnelle.

Nos valeurs

Indépendance des conseils

Nos recommandations sont formulées en toute liberté, afin de toujours servir les seuls intérêts de nos clients.

Confidentialité

La protection de vos données personnelles et de vos projets est une priorité absolue, garantie par une discrétion totale.

Réactivité & disponibilité

Nous restons pleinement disponibles et réactifs pour vous accompagner au moment où vous en avez besoin.

Transparence de l’information

Nous vous communiquons l’ensemble des informations et de nos honoraires de manière claire et compréhensible.

L’équipe

Anne-Sophie DELEU

Associée

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Anne-Sophie DELEU

Associée

Biographie

Titulaire d’un DESS de finance et fiscalité internationales de l’Ecole Supérieures des Affaires de Lille II et après 15 ans de carrière en salles des marchés en tant que commerciale Grands Comptes, elle reprend des études de MBA Gestion de patrimoine à l ESG en 2010.

Elle y complète ses connaissances en fiscalité des particuliers et des entreprises par l’étude du droit de la famille, du droit immobilier et de l’ingénierie patrimoniale.

C’est suite au stage de fin d’étude effectué ensemble dans un cabinet de gestion de patrimoine parisien qu’ils créent le cabinet RDG Patrimoine à la mesure de leurs convictions : Privilégier un conseil sur mesure, la proximité, la disponibilité, l’indépendance du conseil, l’expertise, la transparence et la confidentialité.

RDG Patrimoine nait de cette alliance en décembre 2010.

Formation

ESG – MBA, Gestion de patrimoine
Ecole Supérieure des Affaires Lille – DESS, Finance et fiscalité internationales

Nassim GAOUA

Associée

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Nassim GAOUA

Associée

Biographie

Issu de la finance de marché, Nassim Gaoua prend la décision de réorienter sa carrière en 2009 après une carrière de 23 ans en salle des marchés en tant que trader.

Il effectue une formation diplômante à l’AUREP dans l’un des meilleurs master 2 en gestion de patrimoine afin d’adapter ses connaissances financières à l’ingénierie patrimoniale et d’y parfaire ses connaissances en droit de la famille, droit immobilier et fiscalité.

RDG Patrimoine nait de cette alliance en décembre 2010.

Formation

Université d’Auvergne – D.U. de Troisième Cycle, Gestion de Patrimoine (AUREP), Mention AB

Notre méthode

Notre approche globale et systématique nous permet de vous proposer une stratégie sur mesure, adaptée à vos objectifs. Elle s’effectue en trois étapes :

Lors d’un premier rendez-vous, nous recueillons l’ensemble de vos informations patrimoniales afin de comprendre votre situation et d’identifier vos objectifs et vos besoins.
A l’issu de ce rendez-vous, nous sommes en mesure de rédiger une lettre de mission formalisant le cadre de notre intervention ainsi que le montant de nos honoraires.
Une fois d’accord sur le cadre de notre mission, nous procédons à l’étude approfondie de votre situation patrimoniale reprenant tout ou partie des éléments suivants :

Audit civil
Audit fiscal
Audit financier
Audit budgétaire
Audit retraite
Audit prévoyance
Audit successoral

Dans un second entretien, nous vous remettons le rapport écrit contenant notre diagnostic et nos préconditions regroupant les segments suivants :

Organisation patrimoniale globale
Stratégie juridique et fiscale
Investissements financiers
Investissements immobiliers
Stratégie juridique et fiscale

Cet entretien a pour objectif de vous expliquer en détail les solutions retenues, leurs implications patrimoniales ainsi que la durée attendue de leurs mises en œuvre.

Nous mettons en place des solutions sur mesure et, avec votre accord, agissons pour ce faire de concert avec vos interlocuteurs professionnels habituels (votre expert-comptable, votre notaire, vote banquier, votre avocat …).
Une fois les préconisations mises en place nous pouvons assurer un suivi patrimonial complet :

Actualisation annuelle de votre situation
Allocation ou réallocation d’actif
Gestion de vos biens immobiliers
Transaction immobilière
Déclaration d’impôt (IR, ISF, LMNP, etc.) et recherche d’optimisation

Nous restons à vos côtés afin d’apporter une réponse adaptée à chaque changement important de votre vie, familial, professionnel ou patrimonial.

Nos partenaires

Nos accréditations

RDG Patrimoine est référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 11059450 en tant que :

Conseiller en investissements financiers

Adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

Carte professionnelle de l'immobilier

Notre cabinet dispose de la carte T, une accréditation officielle qui nous permet de réaliser des transactions immobilières en toute légalité.

Courtier d’assurance

Nous restons pleinement disponibles et réactifs pour vous accompagner au moment où vous en avez besoin.

Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)

Positioné en catégorie de Mandataire non exclusif et Mandataire d’Intermédiaire