Les questions fréquentes

Un cabinet indépendant n’est rattaché à aucune banque ou compagnie d’assurance.

Cela signifie que nos recommandations sont objectives et fondées uniquement sur vos intérêts et vos besoins personnels.

Nous sélectionnons les solutions les plus adaptées parmi un large panel de partenaires.

Nous accompagnons aussi bien :

  • Les particuliers souhaitant faire fructifier, protéger ou transmettre leur patrimoine,
  • Les dirigeants et indépendants cherchant à optimiser leur fiscalité, préparer leur retraite ou protéger leur activité,
  • Les familles désireuses de planifier leur avenir et celui de leurs enfants.

Nos conseils couvrent l’ensemble des thématiques patrimoniales :

  • Placements financiers et assurance-vie,
  • Préparation à la retraite,
  • Optimisation fiscale,
  • Protection du conjoint et de la famille,
  • Transmission et succession,
  • Investissement immobilier (locatif, SCPI, etc.),
  • Solutions pour les chefs d’entreprise (prévoyance, épargne salariale…).

Un banquier propose les produits de son établissement.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant comme RD&G Patrimoine analyse votre situation dans sa globalité et recherche les meilleures solutions sur le marché, sans contrainte de marque ou de catalogue interne.

RD&G Patrimoine est un cabinet certifié et enregistré auprès de l’ORIAS en tant que :

  • Conseiller en investissements financiers (CIF),
  • Courtier en assurances,
  • Intermédiaire en opérations de banque (IOBSP).

Les rendez-vous peuvent se tenir :

  • En présentiel, dans nos bureaux,
  • À distance, en visioconférence selon vos disponibilités. Nous travaillons avec des clients partout en France.

Oui, tout à fait.

Vous pouvez nous solliciter pour une mission ponctuelle (préparer votre retraite, structurer votre épargne, anticiper une transmission…) ou pour un accompagnement global de votre patrimoine.