Transmettre
mon patrimoine
Votre transmission
La transmission de votre patrimoine est une étape importante dans la gestion de votre vie patrimoniale.
Qu’il s’agisse de protéger vos proches ou de maîtriser les conséquences fiscales liées à votre succession, il est essentiel d’anticiper et de structurer cette transmission.
Chez RDG Patrimoine, nous vous accompagnons avec une approche sur mesure, en tenant compte de vos volontés personnelles, de votre situation familiale et de vos enjeux financiers.
Notre philosophie
Préparer sa succession ne se limite pas à une simple question de fiscalité.
Il s’agit avant tout d’organiser son patrimoine de manière réfléchie et pérenne, en conjuguant stratégie patrimoniale, droit de la famille et ingénierie fiscale.
Nous collaborons étroitement avec des notaires compétents et expérimentés afin de garantir la sécurité juridique de vos opérations et d’assurer une mise en œuvre conforme à vos objectifs patrimoniaux et familiaux.
Nous privilégions une approche globale et personnalisée, en vous aidant à faire les bons choix aujourd’hui pour assurer la sécurité de demain.
Nos solutions
Outil incontournable de transmission, l’assurance vie permet de transmettre un capital hors succession, dans un cadre fiscal très avantageux.
La rédaction de la clause bénéficiaire est un levier puissant pour optimiser la transmission en fonction de votre situation familiale.
La donation-partage permet de transmettre de son vivant tout ou partie de son patrimoine en répartissant les biens entre ses héritiers de façon équitable et définitive.
Elle fige la valeur des biens au jour de la donation, évitant ainsi les conflits liés à leur réévaluation au moment de la succession.
Il s’agit d’un acte par lequel une personne transmet un bien de son vivant, sans contrepartie.
Elle peut porter sur tout type de bien (argent, immobilier, valeurs mobilières…) et est soumise aux droits de donation après application des abattements en vigueur selon le lien de parenté.
Ce dispositif permet de transmettre directement un bien ou une somme d’argent à ses petits-enfants, en “sautant” une génération.
Elle peut se faire avec l'accord des enfants, afin d’optimiser la transmission familiale et l’usage des abattements fiscaux.
Le démembrement (nue-propriété / usufruit) est un excellent outil pour transmettre progressivement son patrimoine tout en conservant un droit d’usage ou un revenu.
C’est une solution souvent utilisée dans la gestion immobilière ou l’assurance vie.
La création d’une SCI permet de structurer un patrimoine immobilier et de faciliter sa transmission tout en maintenant une certaine maîtrise sur sa gestion.
Elle peut s’adapter aux besoins familiaux et éviter les blocages liés à l’indivision.
Pour les chefs d’entreprise, le Pacte Dutreil est un dispositif fiscal particulièrement avantageux permettant de transmettre une société tout en bénéficiant d’une exonération partielle des droits de mutation à titre gratuit.
Il nécessite un accompagnement rigoureux et une planification précise.
Le testament permet d’organiser la répartition de son patrimoine selon ses volontés, dans le respect de la réserve héréditaire.
Il est essentiel dans les familles recomposées ou en l'absence de liens successoraux classiques.